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「優待生活」と聞くと、外食券や買い物券を使って現金支出を減らす暮らしを想像する方も多いでしょう。テレビや雑誌で知られる桐谷さんのような株主優待生活に憧れる一方で、「いくら必要なのか」「本当に株主優待で生活することはできる […]

「働かなくても入るお金があれば安心」と感じる方は少なくありません。ただし、不労所得は“何もしなくても誰でも簡単に儲かる収入”ではなく、最初の準備・資金管理・税金対応・継続的な見直しが必要な収入です。この記事では、不労所得 […]

リースバックは、自宅を売却してまとまった資金を受け取りながら、売却後も家賃を払って同じ家に住み続ける仕組みです。引っ越しを急がずに資金を用意できる一方で、家は自分の所有物ではなくなり、契約内容によっては長く住み続けられな […]

「自宅はあるけれど、年金だけでは生活費やリフォーム費用が不安」と感じる方にとって、リバースモーゲージは気になる選択肢のひとつです。ただし、自宅を担保にお金を借りる仕組みである以上、金利上昇、相続、担保評価、将来の住まい方 […]

親の預金や自宅、不動産の管理について「認知症になったらどうなるのか」「家族だけで財産を動かせなくなるのでは」と不安を感じる方は少なくありません。家族信託は、元気なうちに財産管理のルールを決めておく方法のひとつです。ただし […]

相続税は、亡くなった方の財産を受け取った人すべてに必ずかかる税金ではありません。預貯金、不動産、株式、生命保険金などを合計し、借入金や葬式費用などを差し引いた「正味の遺産額」が基礎控除額を超えるかどうかが大きな分かれ目で […]

生前贈与は、親や祖父母が元気なうちに財産を子どもや孫へ渡す方法です。ただし、「年間110万円までなら必ず安心」「現金手渡しなら記録が残らないから大丈夫」「不動産は早めに名義変更したほうが得」といった思い込みは危険です。贈 […]

老後資金は「2,000万円あれば安心」「夫婦二人なら4,000万円必要」「賃貸ならもっと必要」など、さまざまな金額が語られます。しかし、必要額は家族構成、住まい、年金額、働く期間、医療・介護への備え方によって大きく変わり […]

60歳以降も働き続ける場合、定年前より給与が下がることがあります。そのときに知っておきたい制度が「高年齢雇用継続給付金」です。ただし、誰でも自動的にもらえる制度ではなく、年齢、雇用保険の加入期間、賃金の低下率、申請手続き […]

加給年金は、一定の条件を満たす人の老齢厚生年金に上乗せされる制度です。「申請しないともらえない年金なのか」「妻が年上だとどうなるのか」「共働きでも対象になるのか」「2025年に廃止されたのか」など、制度の名前は聞いたこと […]